macinsky.sk

Finančná analýza

Keď produkty spolupracujú
a pracujú pre vás.

Pri práci prepájam všetky oblasti osobných financií. Vidím súvislosti medzi produktmi, ktoré sa navzájom ovplyvňujú. Správne nastavený celok prináša lepšie podmienky, nižšie poplatky a vyšší výnos.

Oblasti

Šesť oblastí, jeden celok.

Každá oblasť má svoje miesto. Každá ovplyvňuje tú druhú. Komplexná analýza pokrýva všetky.

Ochrana príjmu a majetku
Budovanie majetku
1

Poistenie príjmu a rodiny

Zabezpečenie rodiny pri strate zdravia, úraze alebo úmrtí.

→
4

Financovanie bývania a iných zámerov

Výber a nastavenie úverových podmienok pre váš zámer.

→
2

Poistenie majetku

Ochrana nehnuteľnosti, domácnosti a zodpovednosti za škodu.

→
5

Príprava na dôchodok

Budovanie vlastného kapitálu popri štátnom dôchodku.

→
3

Tvorba rezervy

Príprava rezervy pre nečakané výdavky s nenulovým výnosom.

→
6

Tvorba a správa kapitálu

Dlhodobé zhodnocovanie majetku s ohľadom na váš profil.

→

Ako to prebieha

Štyri kroky analýzy

01

Audit

Pozrieme sa na produkty, ktoré máte – hypotéky, poistenia, sporenia, investície.

02

Celkový obraz

Zmluvy nehodnotím len zvlášť. Finančné portfólio objektívne vyhodnotím ako celok.

03

Návrhy

Dostávate konkrétne odporúčania. Čo nechať, čo upraviť. Bez tlaku na nové zmluvy.

04

Optimalizovaný výsledok

Financie, ktoré pracujú pre vás, nie pre produkty. Nižšie poplatky, vyšší výnos.

Pre koho je analýza

Hodí sa vám, ak...

✓Máte staré zmluvy a neviete či sú stále výhodné
✓Máte investičné poistenie a pochybujete o ňom
✓Chcete vedieť ako ste na tom celkovo
✓Dostali ste ponuku a chcete druhý názor
✓Dlhodobo máte neporiadok vo svojich financiách

Čo dostanete

Výstup analýzy

→Prehľad existujúcich zmlúv s hodnotením
→Konkrétne odporúčania čo zmeniť a prečo
→Odhad úspory pri optimalizácii
→Prehľad vzájomných produktových súvislostí
→Plán ďalších krokov – bez záväzkov

Analýza je bezplatná.
Záväzky žiadne.

Prineste zmluvy.
Ja prinesiem odborný pohľad a skúsenosti.

Mám záujem o analýzu