Finančná analýza
Keď produkty spolupracujú
a pracujú pre vás.
Pri práci prepájam všetky oblasti osobných financií. Vidím súvislosti medzi produktmi, ktoré sa navzájom ovplyvňujú. Správne nastavený celok prináša lepšie podmienky, nižšie poplatky a vyšší výnos.
Oblasti
Šesť oblastí, jeden celok.
Každá oblasť má svoje miesto. Každá ovplyvňuje tú druhú.
Komplexná analýza pokrýva všetky.
Poistenie príjmu a rodiny
Zabezpečenie rodiny pri strate zdravia, úraze alebo úmrtí.
Financovanie bývania a iných zámerov
Výber a nastavenie úverových podmienok pre váš zámer.
Ako to prebieha
Štyri kroky analýzy
Audit
Pozrieme sa na produkty, ktoré máte – hypotéky, poistenia, sporenia, investície.
Celkový obraz
Zmluvy nehodnotím len zvlášť. Finančné portfólio objektívne vyhodnotím ako celok.
Návrhy
Dostávate konkrétne odporúčania. Čo nechať, čo upraviť. Bez tlaku na nové zmluvy.
Optimalizovaný výsledok
Financie, ktoré pracujú pre vás, nie pre produkty. Nižšie poplatky, vyšší výnos.
Pre koho je analýza
Hodí sa vám, ak...
Čo dostanete
Výstup analýzy
Časté otázky
Otázky o financiách
- Ako si vybrať finančného poradcu alebo sprostredkovateľa?Overte registráciu v NBS, pýtajte sa, koľko inštitúcií porovnáva a ako je platený, a sledujte, čo urobí s vašimi existujúcimi zmluvami. Dobrý poradca či poradkyňa vysvetľuje, porovnáva, fungujúce zmluvy nechá tak a je tu aj roky po podpise.
- Koľko stojí finančný poradca alebo sprostredkovateľ a kto ho platí?Sprostredkovateľa, ktorému väčšina ľudí hovorí poradca, platí provízia od banky, poisťovne či správcovskej spoločnosti, konzultácia je bezplatná. Finančný poradca podľa zákona si účtuje odmenu od klienta a takých je na Slovensku minimum.
- Oplatí sa stavebné sporenie?Ako sporenie väčšine ľudí nie. Štátna prémia je najviac 70 € ročne a po poplatkoch a nízkom úroku výnos nepresiahne dobrý sporiaci účet, s dvojročnou viazanosťou navyše. Zmysel má pre deti bez testu príjmu a ako cesta k stavebnému úveru na rekonštrukciu.
Analýza je bezplatná.
Záväzky žiadne.
Prineste zmluvy.
Ja prinesiem odborný pohľad a skúsenosti.